Kraj mjeseca: deset odobrenih putnih naloga, tri zaposlenika s loko vožnjom. U internetskom bankarstvu to je trinaest naloga za plaćanje – trinaest IBAN-ova, iznosa i opisa za prepisati. Jedna zamijenjena znamenka i novac ode na krivi račun.
Rješenje je SEPA XML: jedna datoteka sa svim nalozima koju bankarstvo učita odjednom.
Što je SEPA XML
SEPA XML je standardni format za naloge za plaćanje u eurima (ISO 20022, poruka pain.001 – Customer Credit Transfer Initiation). Banke u Hrvatskoj primaju verziju pain.001.001.09, a mnoge i stariju pain.001.001.03. Datoteka sadrži račun platitelja, datum izvršenja i popis pojedinačnih plaćanja.
Zašto skupni nalog za putne troškove
- nema prepisivanja IBAN-ova i iznosa,
- jedno odobrenje u bankarstvu za sve zaposlenike,
- opis plaćanja s brojevima putnih naloga – lakše usklađivanje u knjigovodstvu,
- isti iznosi kao u JOPPD-u, jer nastaju iz iste isplate.
Što sadrži SEPA XML za isplatu
| Podatak | Primjer |
|---|---|
| Platitelj i IBAN tvrtke | Primjer d.o.o., HR12 1001 0051 8630 0016 0 |
| Datum izvršenja | datum isplate |
| Primatelj i IBAN | Marija Šimić, HR95 2402 0061 0312 6216 0 |
| Iznos | 243,00 € |
| Opis plaćanja | Naknada putnih troškova: 2/26 |
| Šifra namjene | OTHR (ili prema uputi banke) |
Primjer: isplata za tri zaposlenika
| Zaposlenik | Stavke | Uplata |
|---|---|---|
| Ivan Horvat | putni nalog 1/26 – Split | 498,60 € |
| Marija Šimić | putni nalog 2/26 – München; loko vožnja listopad | 291,00 € |
| Petar Novak | loko vožnja listopad | 36,50 € |
| Ukupno | 1 SEPA XML, 3 uplate | 826,10 € |
U bankarstvu se odobrava jedan skupni nalog od 826,10 €, a svaki zaposlenik dobije svoju uplatu s opisom plaćanja.
Kako učitati SEPA XML u internetsko bankarstvo
- preuzmite SEPA XML iz isplate,
- u internetskom bankarstvu tvrtke otvorite plaćanja i odaberite učitavanje datoteke (paketni ili zbirni nalog – naziv ovisi o banci),
- provjerite broj naloga i ukupan iznos,
- odobrite plaćanje.
Verzija formata
Ako bankarstvo javi grešku formata, provjerite koju verziju banka traži. U Voznja.net u Postavkama profila birate pain.001.001.09 ili pain.001.001.03.
Provjere prije izvoza
- IBAN svakog zaposlenika – kontrolni broj otkriva većinu tipfelera,
- IBAN tvrtke s kojeg se plaća,
- iznos veći od nule (kad je predujam veći od troškova, zaposlenik vraća razliku i nema uplate),
- ime primatelja bez posebnih znakova koje bankarstvo ne prihvaća.
SEPA i JOPPD iz iste isplate
Najviše vremena štedi kad iz iste isplate nastanu obje datoteke. U Voznja.net odobreni putni nalozi i neisplaćene loko vožnje čekaju u kartici Isplate. Označite što isplaćujete, odaberite datum – i preuzmite SEPA XML za banku i JOPPD XML za ePoreznu. IBAN-ovi i OIB-i provjeravaju se prije izvoza.
Tko smije izraditi i učitati datoteku
SEPA XML sadrži IBAN-ove i iznose zaposlenika, pa ga treba čuvati kao i ostale financijske podatke. Datoteku neka preuzima osoba koja ionako odobrava plaćanja, a nakon učitavanja ne šaljite je e-mailom bez potrebe.
Česte pogreške
- ručno mijenjanje iznosa u bankarstvu nakon učitavanja – tada se više ne slaže s JOPPD-om,
- dvostruka isplata istog naloga – isplaćeni nalozi trebaju biti zaključani,
- stara verzija formata koju banka više ne prima.
Često postavljana pitanja
Što je SEPA XML?
Datoteka s nalozima za plaćanje u eurima u standardnom formatu ISO 20022 (pain.001). Učitava se u internetsko bankarstvo i izvršava kao jedan skupni nalog.
Koju verziju SEPA XML-a primaju hrvatske banke?
Banke u Hrvatskoj primaju pain.001.001.09, a mnoge i stariju verziju pain.001.001.03. Ako niste sigurni, provjerite u uputama svoje banke.
Može li se istom datotekom isplatiti i loko vožnja?
Može. U Voznja.net se u istu isplatu mogu uključiti putni nalozi i loko vožnje, pa SEPA XML sadrži sve uplate.
Treba li BIC za uplatu na hrvatski račun?
Za uplate unutar SEPA područja na IBAN BIC u pravilu nije potreban.
Putni nalozi bez Excela – SEPA i JOPPD uključeni
Nalog upišete za minutu, dnevnice za Hrvatsku i 105 država izračunaju se same, a isplatu preuzimate kao SEPA XML za banku i JOPPD XML za ePoreznu. Uključeno u oba paketa, prvih 30 dana besplatno.
Isprobaj 30 dana besplatno →Putni nalozi